Так же, обычно биржи которые участвуют в Proof of Reserves отображают данные об аудитах на своих сайтах. Впервые этот процесс начался в 2020 году, когда был проведен первый аудит стейблкоина TrueUSD. Кроме того, система отслеживает, соответствуют ли крипто-резервы своим обязательствам, посредством подключения узлов Chainlink к API обмена, адресам хранилищ и смарт-контракту с подтверждением резервов. В 2022 году индустрия цифровых активов столкнулась с серией неудач, что подчеркнуло необходимость усиления прозрачности. Особенно ярким примером стал крах FTX, криптовалютной биржи, ранее считавшейся одним из лидеров отрасли. Для нас было важно сохранить финансовую конфиденциальность клиентов и обеспечить удобный процесс самостоятельной проверки.

В-третьих, как наглядно показано выше, разные площадки и аудиторы используют разную методологию при определении активов и, особенно, пассивов, так что сравнение резервов разных площадок сильно затруднено. Соответственно, задача распадается на две подзадачи — доказательство резервов (Proof-of-Reserves) и доказательство пассивов (Proof-of-Liabilities). PoR – пока единственный https://www.xcritical.com/ инструмент, с помощью которого биржи, в том числе нерегулируемые и не имеющие лицензий, могут доказать надлежащее состояние своих активов. Coinbase, с другой стороны, заявила, что, будучи публично зарегистрированной компанией, она уже подтверждает свои резервы через аудированные документы SEC. Из всех перечисленных видов, самыми надежными считаются 2 последних варианта.

Администрация сайта не несет ответственности за корректность информации в рекламных материалах. При любом использовании авторских материалов сайта активная прямая ссылка на данный ресурс обязательна. Если резервы были доказаны и криптографией, и сторонними аудиторами, и информацией по обязательствам, и с помощью деревьев Меркла, то да, такую биржу можно считать надежной.

Те платформы, которые избегают публикации данных о резервах, выглядят менее надежными по сравнению со своими более открытыми конкурентами. «Инвесторы также должны осознать, что если они хотят защитить свои средства, им придется контролировать закрытые ключи своих цифровых активов. Нестабильность цифровых активов может привести к тому, что даже самые надежные биржи рухнут», – говорит Мохаммед Рошан, генеральный директор и соучредитель криптоплатформы GoSats.

Разница Между Подтверждением Резервов И Подтверждением Платежеспособности

С повышением прозрачности клиенту будут стремиться использовать продукты, обеспечивающие наибольшую безопасность средств. Платформы, которые отказываются подтверждать свою безопасность, станут изгоями, потому что такое скрытное поведение в том, что касается финансов, выглядит крайне подозрительно. Таким образом, это стимул для криптоплатформ работать честно, а не заниматься мутными схемами. Это помогает клиентам понять, каково финансовое положение платформы и достаточно ли у нее средств для покрытия депозитов клиентов. Пользователи также могут проверить баланс счета с помощью криптографического метода. Одним из наиболее сложных периодов в жизни криптоиндустрии для многих людей стал 2022 год, когда произошло обрушения большого количества различных платформ, которыми считаются Celsius, FTX, Hodlnaut, BlockFi, Voyager.

Вместо этого мы используем полные 32 байта и создаем один уникальный идентификатор для каждого клиента (он вычисляется на основе ID пользователя OKX). Дерево Меркла — это двоичное хеш-дерево, предназначенное для выявления любых манипуляций или подделки данных. Так, любые изменения в активах пользователя отображаются в корне Меркла. Этот механизм позволяет обеспечить полную прозрачность и отслеживаемость данных. Для использования PoR как полноценной замены PoS пользователи должны уметь самостоятельно сверять долговые обязательства платформы и ее резервы.

Например, на Binance вы можете выбрать “Verification” в личном кабинете и проверить, участвовал ли ваш аккаунт в построении дерева Меркла. Таким образом, биржи активно ищут способы обеспечения прозрачности и безопасности своих резервов, и внедрение процесса Proof-of-Reserve становится важным шагом в этом направлении. В отличие от традиционных бирж, Coinbase применила иную стратегию, включив в список публично торгуемых компаний. Они выделили средства на разработку криптоцентричных методов проверки резервов, а также обратили внимание на требования SEC к резервному статусу через проверки PoR.

Что Такое Proof-of-reserves На Рынке Криптовалют

Важно соотношение между резервами (монетами и токенами на кошельках биржи) и пассивами — депозитами пользователей. Если резервы биржи обеспечивают депозиты пользователей в соотношении 1 к 1, то риск потери средств на бирже значительно снижается. По крайней мере нет угрозы того, что клиенту не вернут депозит просто из-за отсутствия средств у биржи. История уже упомянутой FTX наглядно показывает, что нехватка резервов — вполне реальная проблема, которая уже приводила к коллапсу крупной биржи. Криптовалютный рынок находится на рубеже крупных регуляторных изменений. Законодатели всех стран усиленно работают над соответствующей правовой базой для взятия под контроль условно-децентрализованного рынка с огромной капиталоёмкостью.

Это означает, что пользователи переводят свои криптовалюты на счета на биржах и перекладывают часть ответственности за сохранность этих средств на биржу. Однако существует риск того, что биржа не удовлетворит ваш запрос на вывод депозита. С 8 ноября 2021 года криптовалютный рынок начал переживать спад, превратившийся вдальнейшем в полноценный медвежий тренд. Заработок на растущем рынке намного проще, чем на падающем, поэтому длительные спады часто сопровождаются аудит криптовалют банкротствами различных участников. Текущий цикл стал свидетелем краха крупных участников, таких как FTX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager, и обесценивание, казалось бы, фундаментально крепких проектов, таких как Terra Luna и UST. Эти события развернулись недавно, были отмечены всеми участниками рынка, вызвали стресс, нервозность и значительно подорвали доверие к основным игрокам, в частности к фондам, биржам и криптовалютной индустрии в целом.

Okx

С этого момента владельцем этого биткоина с точки зрения блокчейна становится биржа, и клиент “доверяет” ей свою криптовалюту. Совершив эту транзакцию, кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, и этот биткоин должен оставаться там до возможного вывода обратно клиенту на его кошелек. Proof-of-Reserve (PoR) представляет собой один из инструментов внутренней регуляции, который находит свое отражение в инициативе бирж подтверждать свои резервы. Несмотря на отсутствие единых отраслевых стандартов на сегодняшний день, многие участники активно присоединились к концепции, вдохновленной Binance. Важно отметить, что проверки основаны на математических алгоритмах, что снижает влияние человеческого фактора. Но как сделать так, чтобы бирже не было соблазна манипулировать средствами клиентов или даже украсть их?

Различный скам на крипторынке происходит регулярно, но мошенничество таких масштабов – это редкость даже для крипты. После краха FTX сообщество вдруг окончательно осознало, что функционирование любой CEX-биржи крайне непрозрачно, и у клиентов нет никаких инструментов хотя бы малейшего контроля. Начался отток средств с централизованных бирж, грозящий снести всю ликвидность с торговых площадок, обвалить рынки и похоронить всех участников. Деревья Меркла, хеши, которые биржи представляют, когда публикуют доказательства своих резервов, собираются из всего набора таких деревьев кошельков, отправивших средства на биржу. С его помощью биржа доказывает, что пользователю действительно причитается эта сумма и что это криптографически подтверждено на one hundred pc. Но при этом невозможно получить конкретную информацию о том, с каких кошельков были сделаны депозиты.

Наиболее сильные игроки крипто индустрии ни смотря ни на что остались «на плаву», при этом они должны были как-либо возвращать доверие свои инвесторов. Ярким примером является действия биржи OKX, которая на фоне событий с биржей FTX практически сразу опубликовала свой Proof of Reserves и пообещала делать это каждый месяц (ссылка на официальный пресс-релиз здесь). Ситуация с FTX сильно потрясла рынок криптовалют и еще раз подтвердила необходимость ведения прозрачной деятельности с регулярным доказательством резервов. Однако пока на рынке существует огромное количество инвесторов, которые не верят или не хотят разбираться в технологиях децентрализации. Поэтому CEX биржи остаются для них своеобразным быстрым пропуском в мир криптовалют. Однако в этом можно найти и положительную сторону — тренд на доказательство своих резервов у бирж (или Proof of Reserves) становится все более очевидным и необходимым.

Если же данные не пройдут проверку, появится сообщение «Merkle tree path validation failed». Мы ежемесячно публикуем отчеты о подтверждении резервов и обязательств (PoR и PoL). Инструмент самостоятельного аудита с открытым исходным кодом также призван повысить прозрачность и, как ожидается, установить новый стандарт для всей криптоиндустрии.

Преимущества Метода Por

Правда, при этом нужно учитывать, что в пассивы Kraken, в отличие от других бирж, включает и деривативы, включая фьючерсы и позиции по маржинальной торговле. После того, как получены Proof-of-Reserves и Proof-of-Liabilities, происходит простое сопоставление объемов резервов на кошельках биржи и ее обязательств перед пользователями, что приводит к концепции Proof-of-Solvency. Рядовой пользователь может уточнить информацию о проверке PoR на сайте биржи или на ресурсах-агрегаторах, например coinmarketcap.com или coingecko.com, достаточно зайти в соответствующий раздел в профайле биржи.

• Некоторые биржи предоставляют своим клиентам возможность убедиться, что их аккаунт был учтен при проверке PoR.
• С этого момента клиент “доверяет” бирже свою криптовалюту, так как с точки зрения блокчейна владельцем этого биткоина теперь является биржа.
• Вся информация публикуется в ознакомительных целях, отражает личное мнение автора и торговой рекомендацией не является.
• Важное значение имеет соотношение резервов (монет и токенов в биржевых кошельках) и долга (депозитов пользователей.
• Kraken стала первой криптобиржей, регулярно публикующей Proof-of-Reserves, что неудивительно, учитывая регистрацию платформы в США и пристальное внимание регуляторов.
• Кроме того мы расскажем, как оценить состояние резервов платформы, их чистоту и сам процесс работы PoR, обеспечивающий прозрачность.

Далее аудитор верифицирует принадлежность бирже соответствующих адресов (т.е. публичных ключей) в блокчейне. Подход Gate.io к подтверждению резервов также важен тем, что платформа не ограничивается данными крупнейших монет. Информация о резервах 112 криптовалют и токенов находится в открытом доступе. Криптоиндустрия определенно выигрывает от того, что кастодиальные платформы решили придерживаться стандартов Proof-of-Reserves. Такой вид саморегулирования, если он закрепится, может предотвратить много неприятных историй.

Давайте рассмотрим, что такое Proof-of-Reserve, как он работает и насколько можно полагаться на биржи, использующие этот метод. Однако криптоэнтузиасты заметили, что перед проведением доказательства резервов на биржу заводились огромные объемы средств в USDT. Очевидно, что так быть не должно и доказательная база такого PoR уже становится под сомнением.

Первый и самый простой — довериться публичной информации от самих представителей биржи (в официальных пресс-релизах, на сайте и т.д.). Однако, как вы сами понимаете, такой вариант очень далек от слова «надежность». Важно понимать, что множество бирж и кредитных платформ уже интегрировали процесс Proof-of-Reserve в свои операции. Среди них такие платформы, как Kraken, Nexo, Gate.io и BitMEX, которые были пионерами в использовании этого процесса. Дерево Меркла является ключевым элементом протокола PoR, позволяющим объединять огромные объемы данных в один хэш и проверять целостность этого набора данных. Суть заключается в том, что корень Меркла подтверждает факторы, предоставляемые методом дерева Меркла.